這份賬本一共三個文件，可以單獨使用，也可以配合使用。

分別是：

_xb1.1_資產配置賬本.xlsx

_xb1.3_基金股票投資賬本.xlsx

_xb1.3_理財收益賬本.xlsx

xb是小白的縮寫，1.1和1.3是版本號，寫在文件名前面是因為這樣在文件夾裡，這幾個文件會自動排列在一起，方便使用。

這份表格最開始隻能簡單記錄股票買賣，花瞭一個多月的時間逐漸完善，變成瞭現在的樣子。

表格使用簡單，隻填寫深色單元格的列就可以。每個文件都有使用說明。

* 這份表格的制作目的

在實際的操作中，可能會同時在幾個平臺上購買理財或者股票，比如支付寶、銀行APP平臺、證券APP，而經常情況是，經過一段時間買過什麼理財產品都不大記得瞭，利息收入也不大記得瞭。而股票的情況是，賣完之後，不管掙瞭或虧瞭錢，它都在持倉賬戶裡消失瞭，過段時間，就忘瞭。

更重要的是，在投資中建立資產配置、投資組合是非常重要的事情，這樣的事情，用表格管理起來，非常方便。

表格隻使用公式實現，沒有使用vba。 Windows 和 Mac 都可以使用，應該不存在兼容問題。

股價需要手工填寫。因此可能不太適合頻繁交易。

文件截圖

_xb1.1_資產配置賬本.xlsx

_xb1.3_理財收益賬本.xlsx

_xb1.3_基金股票投資賬本.xlsx

下載地址

鏈接: https://pan.baidu.com/s/1uXXZHfo7FFD2-jhPoe4ECw

提取碼: ctmv

因為Excel水平有限，仍有兩個主要問題待解決（雖然不解決也不影響使用，但是總感覺不夠高級）

1、綜合利潤率的計算是通過 累計收益 除 本金投入得到的，當本金都被撤出時，計算結果會嚴重失真。本想用XIRR 計算復合收益率，但是又涉及到投資組合計算的問題，且得出的計算結果為年化利率，如果表格使用瞭兩三年，沒法得到總的利潤率。

2、目前年度統計是手動填寫的，因為還沒找到好的設計方案。理想中應該是可以按季度、年度自動統計，不太需要手工填寫。而且還要考慮投資組合的計算。

最後，如果你需要這套表格，我很高興它們對你有用。

咱們一起完善這個表格，讓表格變得更好用，更高級。

最後的最後，我自己做瞭各種測試，但不知道是否還有沒有覆蓋到的場景，導致表格計算結果不準確。所以大傢在拿到表格的時候，不妨先隨便填入一些數據，做下測試。

* 關於如何把已經持有的理財或股票填入表格，在表格中有使用說明。

* 目前表格中所有數據，都是測試數據，不是真實的。