目前具有投顧資質的機構有幾十傢，它們分別來自於券商、基金公司、第三方等。

在眾多擁有投顧牌照的基金公司中，嘉實財富、中歐財富、華夏財富，三傢算是比較特殊的存在。

因為大部分基金公司都是直接以公司主體作為管理人，而這三傢公司則是旗下的財富子公司作為基金投顧管理人。

三傢公司又各有特色，今天我們就聊一聊在“投“和“顧”上兩條腿走路的華夏財富。

01

投的兩條腿

華夏財富旗下的投顧組合統稱為“查理智投”，它主要分為瞭可以自動止盈的“止盈智投”、增利系列、教育系列、養老系列等幾大類。

而每個大類下面又可以細分成多個策略，比如增利系列下面還可以分為貨幣、固收增強、權益優選、指數輪動等。

華夏財富的教育系列和養老系列光看名字就非常有特色。

比如養老策略，60後叫財富、70後叫人生、80後叫未來、90後叫自由，也算是一種時代的印記。

正好9月初它們都剛剛調完倉，根據年齡的不同，股債比例也有比較大的不同。

而常青藤代表著出國留學，國內培優則代表著國內的教育培訓和上大學。

試想一下，如果你是第一次接觸華夏財富，正愁著選哪個策略的時候。

看到這些名字，可能一下子就明白瞭。

所以，取名字這件事確實非常重要，不論是人名還是投顧名。

然而華夏財富的特點並不僅僅於此，最大的一點，自然是兩條腿走路模式。

在華夏財富眾多的投顧策略中，有一部分是公司自己創立的，有一部分卻是從外部引進的。

它們引進瞭一個大V——Alex價值發現者，這讓華夏財富有瞭“兩條腿”，兩套“投”的體系。

目前Alex的策略共有5個，在今年市場相對比較低迷的時刻，他的幾個策略都獲得瞭不錯的收益率。

這主要在於Alex的策略中，持有瞭較多的海外基金（QDII）。

最新的一次調倉看，全球精選減倉瞭前期盈利較大的納斯達克等指數，加瞭一部分港股倉位。

從中我們也可以發現主理人對於下階段港股的看好。

02

積極進取VS權益優選

由於華夏財富兩條腿走路的特點，它們的王牌投顧策略也變成瞭兩個，分別是積極進取和權益優選。

其中積極進取是由Alex帶入，而權益優選是華夏財富自己開發，我們一起來看看兩者的差異：

整體上看，積極進取和權益優選的權益占比不相上下，前三大行業偏好略有差別。

而從具體的持倉看，兩者的前五大持倉無一重復，說明兩者的選基標準還是有著比較大的不同。

比較相似的一點是，它們倆持倉的分散度比較高，持有的基金數都超過瞭20隻，占比最高的個基都小於8%。

相對來說，積極進取更為分散一些。

而且兩者都持有瞭超過20%的指數基金。

03

顧的兩條腿

粗略一看，積極進取和權益優選之間的差別並不是很大。

其實它倆最重要的差別在於“顧”上，這一點我們從每周發車上也能感受到一二。

權益優選的發車主要是根據華夏財富的五星信號，五星信號根據股債投資性價比模型計算得出，每周四發車，投資者可以根據信號判斷多買還是少買。

每周發車的好處是與投資者的交流會變得更加頻繁，通過陪伴的形式提升投資者的體驗感。

說到陪伴和體驗感，那麼積極進取則更進一步。

積極進取同樣采用發車的形式，但發車頻次和金額更為靈活。

比如在上周，積極進取就連續發瞭兩次“車”。

而且，積極進取的發車內容會更多一些，也會加一些相對主觀的判斷。

除此之外，Alex“顧”的主戰場還是在公眾號這邊。

畢竟是大V出身，基本上每天一篇文章雷打不動，功底依舊。

我始終認為，高頻次的與投資者溝通，是目前做好“顧”最有效的方式，沒有之一。

更何況，Alex自己也真金白銀的一直在買自己的投顧組合，與投資者共進退，又加瞭不少分。

這就是華夏財富“顧”的兩條腿，一條以公司形式展開，另一條以大V私域形式展開。

邁開兩條腿，就讓它們在“顧”的這一面領先瞭許多機構不少身位。

當然華夏財富在“顧”上的努力還不止於此，它們還設立瞭投教基地專區。

裡面有不少有意思的小課堂，比如《這種“撒網”法，網網都能打到魚？》中，就用漁網來比喻網格交易，非常有意思，大傢有興趣的可以去看一看。

另外還有《查理財商課》等一系列投資者教育的內容和課程。

需要提高的地方，則是這些好內容都藏在華夏財富APP和華夏財富公眾號中，需要我們自己去挖掘。

如果平時不關註，很多人根本發現不瞭它們的存在。

好酒也怕巷子深，好內容需要更多的曝光。

最後，兩條腿走路的華夏財富，確實在“投”和“顧”兩方面都下瞭很多功夫，目前它們欠缺的可能僅僅是一個曝光的機會。

當一切到位，也許它們會在投顧這條賽道上狂奔起來。