山西金融窩案細節曝光：假公章上千枚，假材料十幾噸，違規貸款兩千多億元！看後讓人後背發涼…山西金融腐敗窩案令人瞠目結舌！他們怎麼敢“視法紀如無物”，如此踐踏！

在這場反腐風暴中，被當地人稱為“民間行長”的田文軍，通過其一手締造的“德禦系”商業帝國，利用“造假”和“圍獵”兩大法寶，向山西金融機構違規融資貸款兩千多億。

與此同時，“德禦系”及田文軍還通過行賄手段，讓地方金融系統從金融機構到金融監管部門，數十人淪為被金錢“圍獵”的獵物。

案件涉及山西省農村信用社、城市商業銀行、駐晉銀行、金融監管部門和金融企業等多個系統。縱跨省市縣三級，波及11個市、50多個縣（市 區），共立案審查調查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級幹部10名，處級幹部48名，最終有122人受到黨紀政務處分，並被移送司法機關。其中涉案金額在5000萬以上的12人，涉案金額1億元以上的8人，收回處置不良資產、風險資產1700多億。

法寶一：造假

專題片介紹，田文軍以農業、糧油起傢，2006年成立融資擔保公司，之後一路瘋狂擴張，註冊收購60餘傢公司，最終形成“德禦系”商業帝國。

鼎盛時期，“德禦系”在中外資本市場上控制著7傢上市企業。

事實上，“德禦系”旗下的少量實體產業隻是幌子，其真正的逐利模式，是違規從金融機構套出錢來，再投入資本市場運作。

在這個過程中，“造假”是“德禦系”的一大法寶。

“德禦系”設有一個所謂的“技術處”，這裡炮制的假公章有上千枚，從這裡查獲的偽造文書材料重達十幾噸。

多年來，田文軍控制的“德禦系”通過這些虛假資料及公章，從山西省多傢農信社、城商行等金融機構，違規融資貸款達兩千多億元。

2017年，“德禦系”長期違規圈錢的伎倆被戳破，最終導致資金鏈斷裂，給地方造成重大金融風險。

對此，山西省紀委監委成立專案組，一場由“德禦系”引發的重大金融風險防范化解及反腐風暴就此展開。

隨著專案組調查深入，山西省地方金融領域腐敗的蓋子逐步被揭開，“德禦系”債務風險形成的過程中，幾乎每個環節都有腐敗分子和不法商人內外勾結。

其中，多傢農信社和城商行是腐敗重災區，共20名公職人員收受“德禦系”財物總額達2億多元，包括多名一把手。

法寶二：圍獵

如今，這個龐大的商業帝國已經土崩瓦解，但其引發的風險卻波及瞭整個山西金融系統，系統中的一眾金融高官及公職人員被“德禦系”用金錢“圍獵”。

從2011年至2016年，“德禦系”陸續“綁架”瞭山西多傢農信社基層行社和城商行，以多傢關聯企業為掩護，以資管計劃、理財信托、票據業務等高風險業務方式，不斷瘋狂違規融資。

“德禦系”之所以瞄準地方基層行社來運作，正是看準瞭這類小法人金融機構一把手獨大、權力高度集中、監管嚴重缺失。

比如，山西榆次農商行原董事長曹雙馬，其收受“德禦系”賄賂1725萬元，為“德禦系”多筆違規融資貸款大開綠燈。

2010年1月起，“德禦系”在山西榆次農商行通過資金業務、票據業務、信托業務等多種方式，違規融資貸款108筆，總額接近30億元。

曹雙馬在專題片中回憶，“收瞭人傢的畢竟做事的時候就手軟瞭，可能條件無形當中就會放松瞭。”

當銀行主要負責人已經成瞭被金錢俘獲的獵物，自然就不會去捅破“德禦系”虛假的窗戶紙。

曹雙馬坦言，“說實話我們一般不去企業，其實它造假我們應該去實體考察，一看就清楚瞭。但領導說瞭要給貸款，下面可能手續就放松瞭，門檻也給降低瞭。”

據專案組調查發現，基層行社內控機制失靈，而山西省農信聯社作為省一級管理機構，也未能進行有效監管，且相關掌權人被“圍獵”。

如果按照程序，“德禦系”的一些違規業務無法通過省聯社的資金運營監管系統。於是，田文軍以史琴芬（山西省聯社資金運營中心原主任）孩子畢業後可以去其上市公司工作，並幫助解決北京戶口等為誘，令史琴芬為田文軍打開系統的後門。

經史琴芬批準，開放系統端口、改寫業務數據，幫助“德禦系”關聯企業完成續作和新增資金業務71筆，金額高達264.8億元，造成債務違約金額達68.46億元。

山西省聯社領導班子的多名成員，也都對風險形成負有重大責任。

2020年7月18日，山西省紀委監委披露消息，山西省農村信用社聯合社原黨委書記、理事長崔聯會，山西省農村信用社聯合社原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜，山西省農村信用社聯合社原黨委專職副書記、副理事長王忠澤等多名領導班子成員及中層幹部，被查出嚴重違紀違法。

當風險開始顯現，崔聯會、邢亮喜、王忠澤等人想到的首先是掩蓋問題，推卸責任。比如，他們允許基層行社不斷為“德禦系”違規續作，幫助其借新債還舊債，挖新坑補舊坑。

“德禦系”債務風險爆發後，省聯社多名高層和中層幹部，曾多次批準開放端口，為“德禦系”違規續作放行，導致其違規融資貸款范圍擴散到數十傢基層行社，風險敞口進一步擴大。

董事長、行長狼狽為奸

除瞭省農信社系統，地方城商行也是“德禦系”違規融資導致金融風險積累的又一重災區。

比如原陽泉市商業銀行。該行原黨委書記、董事長李首明，先後收受田文軍賄賂6000萬元；原黨委副書記、行長趙建濤更是田文軍培植的代理人。

2016年，時任副行長的趙建濤準備競聘行長，提出需要錢打點，田文軍當即表示鼎力支持，並送給趙建濤1800萬元。

李首明和趙建濤，幾乎成瞭行賄場上的“哥倆好”，有好處一起分，有事情一起商量，把銀行當成瞭自傢提款機，二人為田文軍共同打開資金的閘門，先後為“德禦系”關聯企業累計違規融資上百億元。

據悉，趙建濤非法收受的賄賂高達1.4億餘元，在陽泉市蓋的一套別墅就達2000多平米。

2017年， 陽泉市商業銀行的風險被監管部門發現，董事長李首明被罰款50萬元並吊銷執業資格。

然而李首明為逃避處罰，打聽到時任山西銀監局黨委書記、局長的張安順有個退休後開茶樓的願望，於是送給張安順500萬元開辦茶樓，希望大事化小，小事化瞭。

張安順受賄後，將處罰擅自改為對銀行罰款100萬元，對李首明個人罰款10萬元就草草瞭事。

專題片揭露，在這場由“德禦系”引發的金融反腐風暴中，專案組歷時15個月，從金融機構到監管部門，查處涉案公職人員違紀違法所得總金額達27.89億元，追繳涉案財物、查封扣押凍結涉案資產共計76.73億元。

與此同時，該案共立案審查調查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級幹部10名，處級幹部48名，最終有122人受到黨紀政務處分並被移送司法機關。