單選題1、（）是我國國務院反洗錢行政主管部門。
A、國務院金融辦公室
B、中國人民銀行
C、中國銀行業監督管理委員會"
D、公安部
答案：B
單選題2、金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，應由（）制定。
A、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構
B、國務院有關金融監督管理機構
C、國務院反洗錢行政主管部門"
D、國務院反洗錢行政主管部門或者國務院有關金融監督管理機構
答案：A
單選題3、調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員（），一份交金融機構，一份附卷備查。
A、蓋章
B、簽名
C、簽名和蓋章"
D、簽名或者蓋章
答案：D
單選題4、《反洗錢法》規定，（）可以根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。
A.最高人民法院
B.公安部
C.中國人民銀行"
D.保監會
答案：C
單選題5、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
A.電子形式或書面形式
B.電子形式
C.書面形式"
D.電子形式和書面形式
答案：C
單選題6、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）
A.現場檢查
B.現場走訪
C.反洗錢調查"
D.高管約談
答案：C
單選題7、中國人民銀行及其分支機構應當遵循（）原則，結合實際，合理運用各類監管方法，實現對不同類型金融機構的有效監管。
A.風險為本和法人監管
B.合規為本和法人監管
C.合規為本和垂直監管"
D.風險為本和垂直監管
答案：A
單選題8、金融機構有境外機構的，由（）按年度向中國人民銀行或其分支機構報告所屬境外機構接受駐在國傢（地區）反洗錢監管的情況。
A.金融機構的境外機構或境內法人金融機構總部
B.金融機構的境外機構和境內法人金融機構總部分別
C.金融機構的境外機構"
D.境內法人金融機構總部
答案：D
單選題9、金融機構的主要反洗錢內控制度修訂，應當於發生後（）工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。
A、5個
B、7個
C、10個"
D、15個
答案：C
單選題10、中國人民銀行及其分支機構在考核評級中發現金融機構反洗錢工作存在突出問題的，應當及時發出（），進行風險提示，要求其采取必要的整改措施。
A.《反洗錢檢查通知書》
B.《反洗錢監管通知書》
C.《反洗錢風險提示書》"
D.《反洗錢監管意見書》
答案：D
單選題11、中國人民銀行及其分支機構約見金融機構董事、高級管理人員談話前，應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》。《反洗錢監管通知書》應當提前（）工作日送達被談話機構，告知對方談話內容、參加人員、時間地點等事項。
A、2個
B、3個
C、5個"
D、10個
答案：A
單選題12、中國人民銀行及其分支機構開展風險評估應當填制《反洗錢監管審批表》及《反洗錢監管通知書》，經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準後，至少提前（）工作日將《反洗錢監管通知書》送達被評估的金融機構。
A、2個
B、3個
C、5個"
D、10個
答案：C
單選題13、中國人民銀行及其分支機構對法定監管事項存在疑問需要進一步確認的，可以向金融機構進行確認和核實。（）
A.電話或者書面質詢
B.書面質詢
C.電話"
D.電話和書面質詢
答案：A
單選題14、下列說法不正確的一項是（）
A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，隻能用於反洗錢行政調查
B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任
C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕"
D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施
答案：D
單選題15、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，並以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（）
A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下
B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下"
D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
答案：A
單選題16、《反洗錢法》的立法宗旨是為瞭（）
A.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪
B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪
C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪"
D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪
答案：A
單選題17、以下關於《反洗錢法》第三十一條規定的表述，錯誤的是（）
A.金融機構如果未按規定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
B.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。"
D.金融機構如果未按規定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。
答案：D
單選題18、根據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）
A.未按規定履行客戶身份識別義務的
B.未按規定建立反洗錢內部控制制度的
C.未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的"
D.未按規定對職工進行反洗錢培訓的
答案：A
單選題19、《中華人民共和國反洗錢法》是由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的，自（）起實施。
A、2006年10月31日
B、2007年7月1日
C、2007年1月1日"
D、2007年12月1日
答案：C
單選題20、以下關於洗錢基本內涵的說法中，錯誤的是（）
A.洗錢是在已經實施犯罪行為並獲得贓款的前提下所從事的不法行為
B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”是指知道，不包括可能知道是犯罪所得贓款
C.通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款"
D.企圖掩蓋犯罪行為並使得犯罪所得贓款貌似合法
答案：B
單選題21、金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告
A.中國人民銀行
B.金融監管機構
C.中國反洗錢監測分析中心"
D.金融機構總部或者總部指定的一個機構
答案：C
單選題22、下列交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬於大額交易報告的范圍。（）
A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易
B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易
C、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易"
D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易
答案：D
單選題23、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。
A、發卡行
B、業務辦理行
C、收單行"
D、總行
答案：C
單選題24、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起（）個工作日內補正。
A.3
B.5
C.7"
D.15
答案：B
單選題25、義務機構應當根據本機構內外部洗錢和恐怖融資風險變動情況，持續動態優化本機構的交易監測標準，強化異常交易人工分析的流程控制，依照（）原則，審慎提交可疑交易報告，並適時釆取合理的後續控制措施。
A.風險為本
B.合規性
C.重質量、講實效"
D.提高案件率
答案：C
單選題26、義務機構應當根據業務實質重於形式的原則，以（）為交易監測單位，按照《管理辦法》及時、準確提交大額交易報告。
A.賬戶
B.客戶
C.客戶或賬戶"
D.貨幣資金單位
答案：B
單選題27、客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務機構應當（）
A.均不提交大額交易報告，因雙邊均未達到報告標準
B.分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰低原則”，合並提交大額交易報告
C.分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰高原則”，合並提交大額交易報告"
D.分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“屬地原則”，合並提交大額交易報告
答案：B
單選題28、交易監測標準的相關因素發生變化時，義務機構應當在發生變化之日起（）內，完成相關交易監測標準的評估、完善和上線運行工作。義務機構對交易監測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）。
A.3個月；3年
B.6個月；3年
C.3個月；5年"
D.6個月；5年
答案：C
單選題29、義務機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，應當覆蓋義務機構的所有業務條線和業務環節。對《管理辦法》第十八條規定的可疑交易報告，義務機構應當立即提交，最遲不得超過業務發生後的（）。
A.24小時
B.3個工作日
C.5個工作日"
D.10個工作日
答案：A
單選題30、各銀行業金融機構和支付機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度。
A.風險為本
B.面對面核實
C.瞭解你的客戶"
D.詳盡調查
答案：C
單選題31、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，交易一方為（）、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的（）金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額。
A.自然人；跨境交易
B.自然人；境內交易
C.單位；跨境交易"
D.單位；境內交易
答案：A
單選題32、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，交易一方為下列機構，可以不提交大額交易報告的相關表述中正確的是（）。
A.交易雙方必須都是國傢權力機關的可以不提交
B.黨的機關下屬的企事業單位的大額交易可以不提交
C.人民解放軍、武警部隊的大額交易必須提交"
D.交易一方為司法機關的交易可以不提交
答案：D
單選題33、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）大額交易，金融機構應當報告。
A.工商銀行在黃金交易所進行的黃金交易
B.農業發展銀行發起的錯賬沖正
C.農村商業銀行收取客戶貸款利息"
D.商業銀行支付同業拆借利息
答案：C
單選題34、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交（）
A.大額交易報告
B.可疑交易報告
C.大額交易和可疑交易報告"
D.大額交易或可疑交易報告
答案：B
單選題35、大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。
A.5年
B.7年
C.15年"
D.永久
答案：A
單選題36、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易外幣等值（）以上（含）的款項劃轉。
A.1萬美元
B.10萬美元
C.20萬美元"
D.50萬美元
答案：C
單選題37、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展（），並按前款規定提交可疑交易報告。
A.實地調查
B.對比性調查
C.回訪性調查"
D.回溯性調查
答案：D
單選題38、義務機構提交可疑報告後，應對相關客戶、賬戶和交易進行持續監測，仍不難排除洗錢等嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發生顯著變化，應當自上一次提交可疑交易報告之日起（）提交一次連續報告。
A.每月
B.每3個月
C.每半年"
D.每年
答案：B
單選題39、恐怖活動組織和恐怖活動人員名單調整的，義務機構應當立即針對所有客戶以及上溯（）內的交易啟動回溯性調整。
A.半年
B.一年
C.兩年"
D.三年
答案：D
單選題40、銀行機構應將（）作為驗證居民身份證信息真實性的主要方式。
A.身份證
B.聯網核查
C.客戶身份識別"
D.實地調查
答案：B
單選題41、銀行機構在進行聯網核查時，如對核查結果存在疑義，可向（）申請進一步核實（）
A.人民銀行
B.當地村委
C.公安部門"
D.所在社區
答案：C
單選題42、核查行采用單筆核對方式進行聯網核查的，應將待核查人的姓名、公民身份號碼以及業務種類提交聯網核查系統。核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息
A.6
B.4
C.10"
D.5
答案：D
單選題43、針對跨境匯款業務全流程的反洗錢風險管理的要求，當客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣（）或者外幣等值（）美元以上時，金融機構應按《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，完整地登記相關匯款交易信息。
A.10萬元、1萬元
B.5萬元、10萬元
C.1萬元以上1000元"
D.20萬元以上50萬元以下
答案：C
單選題44、對於新建立業務關系的客戶，金融機構應在建立業務關系後的（）個工作日劃分風險登記。
A.5
B.3
C.15"
D.10
答案：D
單選題45、對於首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級後的（）內至少應進行一次復核。
A.2年
B.5年
C.3年"
D.10年
答案：C
單選題46、初評結果均應由初評人以外的其他人員進行復評確認。初評結果與復評結果不一致的，可由（）決定最終評級結果。
A.人民銀行
B.反洗錢領導小組
C.反洗錢合規管理部門"
D.金融機構反洗錢報告元
答案：C
單選題47、聯網核查系統的直接登錄方式操作員設置中，可設置（）個二級操作員和（）個一級操作員
A.2個、若幹
B.1個、若幹
C.3個、若幹"
D.3個、1個
答案：B
單選題48、有權實施反洗錢調查的機構是（）
A.中國人民銀行總行
B.中國人民銀行及其省一級分支機構"
C.中國人民銀行及其市一級分支機構
"
D.中國人民銀行及其縣一級分支機構答案：B
單選題49、反洗錢調查的對象為（）
A.可疑交易
B.大額交易
C.大額交易和可疑交易"
D.所有交易
答案：A
單選題50、反洗錢調查發現符合（）交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
A.通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動
B.單位和個人舉報的可疑交易活動；
C.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；"
D.中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動
答案：C
單選題51、實施現場調查時，調查組到場人員不得少於（）人。
A.2人
B.3人
C.4人"
D.5人
答案：A
單選題52、調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以（）。
A.復制
B.拍照
C.收回"
D.封存
答案：D
單選題53、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告後，應當立即向有管轄權的（）先行緊急報案。
A.公安機關
B.偵查機關
C.中國人民銀行"
D.中國人民銀行省一級分支機構
答案：B
單選題54、臨時凍結的時間為（）
A.24小時
B.48小時
C.6個月"
D.1年
答案：B
單選題55、經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以（）報案。
A.保密方式
B.口頭方式
C.書面方式"
D.授權方式
答案：C
單選題56、反洗錢方法以（）為本
A.安全
B.保密
C.平穩"
D.風險
答案：D
單選題57、人民銀行各分支機構應於每年度（）向人民銀行反洗錢局上報上半年本轄區洗錢類型分析報告（紙質版和電子版）。
A.1月10日
B.3月10日
C.5月15日"
D.7月15日
答案：D
單選題58、洗錢類型分析的主要工作是以洗錢及（）犯罪活動關鍵特征為標準，將洗錢活動劃分為不同類型，分析其規律特點，從而綜合判斷洗錢形勢和風險分佈情況。
A.上遊
B.中遊
C.下遊"
D.整體
答案：A
單選題59、（）組織開展境外洗錢信息監測工作
A.中國人民銀行境外分支機構
B.金融機構境外分支機構
C.中國人民銀行分行"
D.中國人民銀行總行
答案：D
單選題60、洗錢類型分析以定性與定量分析相結合，以（）為主。
A.定性"
B.定量
答案：A
單選題61、中國人民銀行分支機構撰寫洗錢類型分析報告為（）
A.國傢洗錢類型分析報告
B.地區洗錢類型分析報告
C.行業洗錢類型分析報告"
D.銀行洗錢類型分析報告
答案：B
單選題62、疑似非法匯兌型地下錢莊可疑交易類型識別點中賬戶資金交易頻繁，頻繁指的是日交易筆數（）次以上
A.3
B.6
C.10"
D.20
答案：D
單選題63、疑似非法匯兌型地下錢莊可疑交易類型識別點中地區指的是（）跨地區、跨銀行交易頻繁
A.個人賬戶
B.企業賬戶
C.銀行賬戶"
D.支付賬戶
答案：A
單選題64、沉睡期指的是開戶後往往並不發生交易，有（）沉睡期
A.1個月
B.2個月
C.3個月"
D.6個月
答案：C
單選題65、企業有效身份證件變更為新版營業執照的，金融機構應當采取措施建立以（）為基礎的新舊證碼的映射關系，確保新舊證照信息的關聯性和客戶交易信息的完整性。
A.統一社會信用代碼
B.營業執照
C.組織機構代碼"
D.機構信用代碼
答案：C
單選題66、企業先前提交的有效身份證件已過有效期的，企業未在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（）辦理業務。
A.暫停
B.終止
C.中止"
D.繼續
答案：C
單選題67、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（）。
A.《金融機構反洗錢規定》
B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"
D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
答案：C
單選題68、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。
A、董事會
B、其他高級管理層
C、董事會或者其他高級管理層的批準"
D、董事會以及其他高級管理層的批準
答案：C
單選題69、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經（）的批準。
A、董事會
B、高級管理層
C、董事會或者高級管理層的批準"
D、董事會以及高級管理層的批準
答案：B
單選題70、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交到（）
A、國務院反洗錢主管部門指定的機構
B、政府行政機關
C、中國人民銀行指定機構"
D、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。
答案：D
單選題71、客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施瞭解其（）。
A、經濟狀況
B、資金來源和用途
C、經營狀況"
D、交易背景
答案：B
單選題72、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所地（）在提出申請。
A、市級公安機關
B、縣級公安機關
C、市級中國人民銀行"
D、縣級中國人民銀行
答案：B
單選題73、資產所有人、控制人或者管理人對金融機構、特定非金融機構采取的凍結措施有異議的，可以向資產所在地縣級公安機關提出異議。受理異議的公安機關應當按照程序層報公安部。公安部在收到異議申請之日起（）內作出審查決定，並書面通知異議人。
A、10日
B、15日
C、20日"
D、30日
答案：D
單選題74、金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照（）發佈的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。
A、檢察院
B、法院
C、中國人民銀行"
D、公安部
答案：D
單選題75、金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當（）
A、報告公安機關
B、報告中國人民銀行
C、立即采取凍結措施"
D、報告司法機關
答案：C
單選題76、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以提出申請。受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核。公安部在收到申請之日起（）內進行審查處理。
A、10日
B、15日
C、20日"
D、30日
答案：D
單選題77、根據《中國人民銀行關於進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》，對於2009年1月1日以後建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立後的（）完成等級劃分工作。
A.10日內
B.10個工作日內
C.20日"
D.20個工作日內
答案：B
單選題78、根據《中國人民銀行關於明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》，金融機構應按照有關交易資料保存的規定，將涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內部處理可疑交易報告信息等方面工作情況的記錄，至少（）。
A.保存3年
B.保存5年
C.至業務關系結束之日起3年"
D.至業務關系結束之日起5年
答案：B
單選題79、根據《中國人民銀行執行外交部關於執行安理會有關決議通知的通知》，金融機構有合理理由懷疑客戶屬於名單范圍，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，並於（）由金融機構總部或者由金融機構總部指定的一個機構向中國人民銀行總行申請核實確認。金融機構申請核實確認的，中國人民銀行總行在收到申請之日起（）個工作日內，將核實確認結果通知金融機構；
A.當日10
B.次日10
C.當日20"
D.當日15
答案：D
單選題80、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，並在持續關註的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國傢（地區）客戶的風險等級應（）來自其他國傢（地區）的客戶。
A.高於
B.略高於
C.低於"
D.略低於
答案：A
多選題81、任何單位和個人發現洗錢活動，有權向以下哪些部門舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（）
A.人民法院
B.反洗錢行政主管部門
C.金融機構"
D.公安機關
答案：BD
多選題82、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。應當通報的金額標準由以下哪些部門或者機關商議規定。（）
A.海關總署
B.反洗錢行政主管部門
C.銀監局"
D.公安機關
答案：AB
多選題83、金融機構辦理存款業務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（）賬戶。
A、實名賬戶
B、匿名賬戶
C、冒名賬戶"
D、假名賬戶
答案：BD
多選題84、根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對（）或者其他身份證明文件進行登記。
A、兩人的代理協議
B、代理人的身份證件
C、被代理人的委托書"
D、被代理人的身份證件
答案：BD
多選題85、中國人民銀行及其分支機構約見金融機構董事、高級管理人員談話前，應當填制（），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。
A.《反洗錢監管審批表》
B.《反洗錢監管通知書》
C.《反洗錢監管意見書》"
D.《反洗錢監管記錄》
答案：AB
多選題86、《中華人民共和國反洗錢法》規定中國人民銀行有權進行反洗錢調查，並可采取的措施有（）。
A、詢問
B、查閱
C、復制
D、封存答案：ABCDE
多選題87、以下哪些法律法規是於2007年正式實施的（）
A、《中華人民共和國反洗錢法》
B、《中華人民共和國商業銀行法》
C、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》"
D、《金融機構反洗錢規定》
答案：ACD
多選題88、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的，（）。
A、應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
C、金融機構可以不必為第三方未采取符合反洗錢法規定的客戶身份識別措施承擔責任"
D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任
答案：AD
多選題89、反洗錢調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由（）簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。
A、調查人員
B、在場的金融機構工作人員
C、被查的金融機構負責人"
D、調查機構負責人
答案：AB
多選題90、以下說法正確的有（）.
A.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供
B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶
C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢後果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款"
D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢後果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款
答案：ACD
多選題91、關於反洗錢調查中的封存措施，以下說法正確的是（）。
A.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
B.封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》"
D.調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描
答案：AC
多選題92、2009年《最高人民法院關於審理洗錢等刑事案件具體應用法律若幹問題的解釋》，就洗錢罪規定（）
A、沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的
B、沒有正當理由，以明顯低於市場的價格收購財物的"
C、沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高於市場的“手續費”的
"
D、沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存於多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的答案：ABCD
多選題93、實施恐怖活動的“個人”，包括（）恐怖活動的個人。
A、預謀實施
B、放棄實施
C、準備實施"
D、實際實施
答案：ACD
多選題94、中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責（）
A.組織協調全國的反洗錢工作
B.制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章
C.監督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況"
D.在職責范圍內調查可疑交易活動
答案：ABCD
多選題95、以下說法正確的有（）
A.金融機構應當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現場檢查、調查工作
B.金融機構在配合反洗錢現場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況
C.金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密"
D.金融機構應當對配合中國人們銀行反洗錢現場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數據予以保密
答案：ABCD
多選題96、根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（）措施進行反洗錢現場檢查。
A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存"
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
答案：ABCD
多選題97、金融機構違反《金融機構反洗錢規定》的，可由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會采取下列哪些措施（）。
A.責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證
B.取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作
C.責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分"
D.責令限期改正
答案：ABC
多選題98、根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定瞭解客戶的（）。
A、交易性質
B、交易目的
C、交易的受益人"
D、交易的資金風險
答案：ABC
多選題99、根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有（）之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。
A.違反保密規定，泄露有關信息的
B.故意提供虛假材料的
C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的"
D.未按照規定對職工進行反洗錢培訓的
答案：ABC
多選題100、反洗錢報告機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人向負責監管的中國人民銀行或其分支機構報送反洗錢工作報告及其他信息資料，如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構應當對相關信息的（）負責。
A、真實性
B、完整性
C、準確性"
D、及時性
答案：ABD
多選題101、下列哪傢公司的交易既屬於大額交易又屬於可疑交易（）。
A、甲公司用於境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入
B、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符
C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯企業的第三國匯入"
D、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額
答案：ABC
多選題102、以下哪項是銀行業金融機構大額交易報告要素內容（）
A、客戶名稱或姓名
B、對公客戶法定代表人姓名
C、客戶身份證件/證明文件類型"
D、代辦人姓名
答案：ACD
多選題103、下列哪筆交易不屬於金融機構大額交易報告范圍。（）
A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣
B、某紡織公司收到某紡織經營部劃來200萬元人民幣
C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊"
D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶
答案：ACD
多選題104、金融機構應當按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。
A.完整準確
B.及時有效
C.安全保密"
D.審慎均衡
答案：AC
多選題105、金融機構應當制定本機構的交易監測標準,並應當參考以下因素（）
A.中國人民銀行及其分支機構發佈的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
B.公安機關、司法機關發佈的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
C.本機構的資產規模、地域分佈、業務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。"
D.銀行業監督管理委員會出具的反洗錢監管意見。
答案：ABC
多選題106、可疑交易符合（）情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查
A.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。
B.嚴重危害國傢安全或者影響社會穩定的。
C.其他情節嚴重或者情況緊急的情形。"
D.中國人民銀行規定的其他情形。
答案：ABC
多選題107、金融機構應當對（）開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並按照相關主管部門的要求依法采取措施。
A.人民法院發佈的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。
B.聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。
C.中國人民銀行要求關註的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。"
D.公安部門發佈的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。
答案：BC
多選題108、在報送可疑交易報告後，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時采取適當的後續控制措施，這些措施包括（）。
A.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告
B.向相關金融監管部門報告
C.向相關偵查機關報案"
D.經機構高層審批後采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等，特別是客戶通過非櫃面方式辦理業務的金額、次數和業務類型
答案：ABCD
多選題109、各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況。
A.風險為本
B.全面性
C.審慎均衡"
D.合規性
答案：AC
多選題110、義務機構反洗錢交易檢測標準建設應遵循（）原則。
A.風險為本
B.全面性
C.保密"
D.動態管理
答案：ABCD
多選題111、義務機構反洗錢交易檢測標準建設過程包括（）。
A.個例案例化
B.案例特征化
C.特征指標化"
D.指標模型化
答案：BCD
多選題112、下列說法中正確的有（）
A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；
B.客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；
C.客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告；"
D.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。
答案：ACD
多選題113、大額交易和可疑交易監測系統應至少具有（）幾類功能模塊。
A.系統抓取
B.交易篩選
C.甄別分析"
D.人工增補報送
答案：BCD
多選題114、出現以下情形之一的，義務機構可參考監測標準閾值是否有效，監測標準設置是否合理等因素進行調整。（）
A.某些監測標準一年內未被觸發
B.某些監測標準觸發過於集中
C.某些監測標準觸發交易後的排出量過高"
D.某些監測標準觸發交易後的排出量過低
答案：ABC
多選題115、下列交易屬於大額資金交易的有（）
A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值5000萬美元以上的現金收支
B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉"
D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
答案：CD
多選題116、在櫃臺發生的下列哪些現金支取活動屬於異常大額現金（）
A.開戶單位一日兩次申請支取大額現金
B.開戶單位提取大額現金的時間出現異常變化
C.開戶單位連續幾個工作日提取的大額現金出現異常變化"
D.開戶單位一日內申請對同一收款人簽發兩張金額為30萬元的現金銀行匯票
答案：BC
多選題117、下列外匯交易屬於大額外匯資金交易的有（）
A、小李當日存、取、結售匯外幣現金累計等值1.5萬美元；
B、小李一次性取款5萬元人民幣；
C、小李當日向某外籍客戶匯款26萬美元；"
D、小李當日累計向某公司轉賬30萬元人民幣
答案：ABC
多選題118、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定應當履行反洗錢義務的金融機構包括（）
A.政策性銀行
B.保險公司
C.村鎮銀行"
D.貨幣基金公司
答案：ABCD
多選題119、各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當采取的後續控制措施，並將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套（）全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。
A.事先
B.事中
C.事後"
D.事前
答案：BCD
多選題120、聯網核查公民身份信息（以下簡稱聯網核查），是指通過聯網核查公民身份信息系統（以下簡稱聯網核查系統）核對或查詢相關個人的公民身份信息，以驗證相關個人的居民身份證所記載的（）等信息真實性的行為
A.姓名
B.公民身份號碼
C.照片"
D.簽發機關
答案：ABCD
多選題121、銀行機構可通過（）方式進行聯網核查，人民銀行分支機構可通過鏈接方式和直接登錄方式兩種方式進行聯網核查。（）
A.接口方式、
B.鏈接方式
C.直接接入方式"
D.直接登錄方式
答案：ABD
多選題122、銀行機構及人民銀行分支機構通過聯網核查系統進行批量核對的時間為每日（），進行其他操作的時間為（）。
A.7時至23時
B.7時至24
C.每日7時至19時"
D.7時至20時
答案：AC
多選題123、對於經營下列業務（）的境外非金融機構，金融機構應當充分收集有關該境外機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估該境外機構的洗錢風險狀況，報經高級管理層同意後再決定是否為其提供金融服務或與其開展業務合作：
A.提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉移服務。
B.外匯買賣服務
C.經營網絡支付、手機支付、預付卡、信用卡收單等非金融支付業務。"
D.投資理財及保險箱業務。
答案：AC
多選題124、洗錢風險評估指標體系包括（）基本要素。
A.客戶特性、
B.地域、
C.業務（含金融產品、金融服務）、
D.行業（含職業）答案：ABCD
多選題125、金融機構應確保客戶風險評估工作流程具有（）或（）
A.可稽核性
B.真實性
C.可追溯性"
D.可延續性
答案：AC
多選題126、實施反洗錢調查，應當遵循（）的原則。
A.合法
B.合理
C.效率"
D.保密
答案：ABCD
多選題127、中國人民銀行負責對（）可疑交易活動組織反洗錢調查。
A.涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；
B.跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；
C.涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；"
D.其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動
答案：ABC
多選題128、反洗錢實施現場調查，應出具（）
A.中國人民銀行執法證
B.中國人民銀行反洗錢調查證
C.反洗錢調查通知書"
D.調查人員身份證件
答案：AC
多選題129、實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的資料包括（）
A.賬戶信息
B.交易記錄
C.被調查對象直系親屬賬戶信息及交易記錄"
D.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。
答案：ABD
多選題130、可以批準采取臨時凍結措施的人包括（）
A.中國人民銀行行長
B.中國人民銀行分行行長
C.中國人民銀行主管副行長"
D.中國人民銀行省一級分支機構行長
答案：AC
多選題131、中國人民銀行各分支機構上報本轄區洗錢類型分析報告基本內容包括（）
A.轄區內洗錢犯罪、上遊犯罪案件和可疑交易報告統計情況
B.案件和可疑交易報告的類型、地區、行業、機構、業務（含產品，下同）分佈情況；
C.本地區突出或值得關註的洗錢活動或動向。"
D.可疑交易動向
答案：ABC
多選題132、各銀行應於每年度（）、下年度（）前向人民銀行反洗錢局上報上半年、上年度本機構洗錢類型分析報告（紙質版和電子版）。
A.1月5日
B.7月15日
C.3月15日"
D.1月15日
答案：BD
多選題133、各銀行撰寫洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限於如下內容（）
A.全系統可疑交易報告統計情況；
B.可疑交易報告的類型、地區、行業、業務分佈情況；
C.可疑交易動向"
D.突出或值得關註的洗錢活動或動向
答案：AB
多選題134、國傢洗錢風險評估包括（）
A.外部威脅評估
B.內部漏洞評估
C.內部威脅評估"
D.外部漏洞評估
答案：AB
多選題135、三個層次“三位一體”的洗錢類型分析體系指的是（）
A.國傢
B.行業
C.金融"
D.地區
答案：ABD
多選題136、從洗錢類型分析體系整體看，其信息來源有（）
A.偵查機關通報案例
B.金融機構可疑交易類型信息
C.中國反洗錢監測分析中心監測分析數據
D.國傢相關部門通報的上遊犯罪形勢答案：ABCDE
多選題137、疑似走私重點地區指的有（）
A.廣東
B.長三角
C.環渤海地區"
D.雲南
答案：ABC
多選題138、以下關於可疑交易類型識別點疑似詐騙說法正確的是（）
A.開戶：多張銀行卡存在共同的異常開戶特點（多為“卡販子”開戶），如開戶時間、地點、網點比較集中，身份證為異地、偏遠山區、老人等；或者陪同或指使他人開戶。
B.電子銀行：客戶開立賬戶時主動要求開通部分電子產品，如要求簽約短信銀行、開通網上銀行或其他電子銀行產品。
C.金額：頻繁小額匯款，金額為某一特定金額的倍數"
D.沉睡期+測試：開戶後進入沉睡期，使用前小額測試。
答案：ABD
多選題139、企業持新版營業執照辦理業務的，金融機構應當完整登記身份基本信息，包括（）等信息
A.一照一碼
B.一照一號
C.一照二號"
D.一照三號
答案：ABD
多選題140、金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，
A、安全
B、準確
C、完整"
D、保密
答案：ABCD
多選題141、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“瞭解你的客戶”的原則，包括瞭解（）
A、瞭解客戶及其交易目的和交易性質
B、瞭解客戶賬戶使用情況
C、瞭解實際控制客戶的自然人"
D、瞭解交易的實際受益人
答案：ACD
多選題142、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構（）等方面的信息。
A、業務
B、聲譽
C、內部控制"
D、接受監管
答案：ABCD
多選題143、金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記（）等信息。
A、匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所
B、收款人的姓名、住所
C、收款人的姓名或者名稱、賬號、住所"
D、匯款人的姓名、住所
答案：AB
多選題144、接收境外匯入款的金融機構，發現信息中（）缺失的，應要求境外機構補充。
A、匯款人姓名或者名稱
B、匯款人賬號
C、匯款人住所"
D、收款人姓名
答案：ABC
多選題145、金融機構應當保存的交易記錄包括（）
A、每筆交易的數據信息
B、業務憑證
C、賬簿"
D、有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。
答案：ABCD
多選題146、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄（）
A、客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。
B、客戶身份資料，自業務關系結束之日起或者一次性交易記賬之日起至少保存5年。
C、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。"
D、交易記錄，自交易記賬發生之日計起至少保存5年。
答案：AC
多選題147、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所指“外國政要”包括（）
A、國傢元首、政府首腦
B、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員
C、國有企業高管"
D、政黨要員
答案：ABCD
多選題148、金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，並依法向（）報告。
A、公安機關
B、司法機關
C、國傢安全機關"
D、中國人民銀行
答案：AC
多選題149、金融機構、特定非金融機構采取凍結措施後，應當立即將資產（）等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國傢安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。
A、數額
B、權屬
C、位置"
D、交易信息
答案：ABCD
多選題150、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，哪些情形下有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓（）
A、收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益。
B、受償債權。
C、正常款項劃轉。"
D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公佈前生效的交易指令。
答案：ABD
多選題151、金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被采取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照（）的相關規定執行
A、中國人民銀行
B、中國銀行業監督管理委員會
C、中國證券監督管理委員會"
D、中國保險監督管理委員會
答案：ABCD
多選題152、《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限於（）
A、終止金融交易。
B、拒絕資產的提取、轉移、轉換。
C、停止金融賬戶的開立、變更。"
D、停止金融賬戶的撤銷和使用。
答案：ABCD
多選題153、存款人應以實名開立個人銀行賬戶，並對其出具的開戶申請資料的（）負責。
A、全面性
B、真實性
C、有效性"
D、完整性
答案：BC
多選題154、關於開立個人銀行賬戶須出具的有效證件銀行為存款人開立個人銀行賬戶，存款人應出具以下有效證件（）
A、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證。軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證件。居住在境內或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照。
B、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應由監護人代理開立個人銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
C、香港、澳門特別行政區居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。"
D、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿結算的有關規定辦理）。
答案：ABCD
多選題155、各類個人人民幣銀行存款賬戶必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。
A、真實
B、合法
C、有效"
D、完整
答案：ACD
多選題156、在開展客戶風險等級分類時，哪些屬於風險較高的業務（）
A.現金業務；
B.金融票據業務；
C.非面對面業務，如電子銀行業務等；"
D.與其他金融機構或非金融機構合作代理業務。
答案：ABC
多選題157、《中國人民銀行關於明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確瞭勤勉盡責的履職要求，以下說法正確的是（）
A.金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作
B.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿於金融業務辦理的各個環節
C.反洗錢監測工作應覆蓋各項金融業務"
D.對於客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，需要提交可疑交易
答案：ABCD
判斷題158、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，隻能用於反洗錢行政調查，不能用於反洗錢刑事訴訟。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題159、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批準。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題160、金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題161、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題162、國務院反洗錢行政主管部門或者其市一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題163、金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的反洗錢領導小組應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題164、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題165、客戶身份資料在業務關系建立時、客戶交易信息在交易發生時，應當至少保存五年。（）９.金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題166、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題167、中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題168、金融機構僅需按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣大額交易和可疑交易。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題169、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題170、對收到《反洗錢非現場監管意見書》後，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題171、中國人民銀行負責全國性法人金融機構總部的監督管理。中國人民銀行分支機構不可以對全國性法人金融機構總部行使監管職責。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題172、中國人民銀行總行應明確中國人民銀行各分支機構轄區內金融機構的反洗錢監管分工，避免監管真空和重復監管。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題173、中國人民銀行及其分支機構可以直接對其下級機構負責監管的金融機構進行現場檢查，但是未經授權下級機構不可以檢查由上級機構負責監管的金融機構。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題174、中國人民銀行及其分支機構可以按年度向有關部門通報考核評級結果，並將考核評級結果計入反洗錢監管檔案轉入本年度管理。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題175、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，並與被查單位舉行離場會談。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題176、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，並在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題177、中國人民銀行對《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發佈）進行瞭修訂，自2017年7月1日起施行。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題178、對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構可以隻提交一份大額交易報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題179、金融機構發現客戶與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關，但所涉資金金額或者資產價值很小，可以不提交可疑交易報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題180、個人客戶辦理人民幣單筆5萬以上或者外幣等值1萬美元以上的現金存取業務時，應當向銀行提供有效身份證件或證明文件。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題181、符合“自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換”的交易或行為應作為可疑交易報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題182、交易一方為各級黨的機關、國傢權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位不應作為可疑交易報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題183、客戶當日發生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，義務機構應當分別提交大額交易報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題184、對異常交易的分析，義務機構應當至少設置初審和復核兩個崗位；復核崗位應當逐份復核初審後擬上報的交易和初審後排除的交易。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題185、金融機構專職反洗錢崗位人員應至少具有兩年以上金融從業經歷。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題186、預警率主要反映義務機構檢測標準設置的敏感度。若該比率過高，表示檢測標準設置的較為寬泛，缺乏針對性。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題187、一般而言，報告率越高越好，越高代表義務機構檢測標準越為有效。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題188、金融機構應當對通過交易監測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，可以不予記錄。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題189、涉恐名單監控應實現實時反饋，以自動化幹預為基礎。其他監測標準原則上應實現系統運行後“T+1”日內系統反饋，以人工幹預為主，系統化幹預為輔。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題190、義務機構應當至少每年對監測標準及其運行效果進行一次全面評估，並根據評估結果完善檢測標準。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題191、客戶信息公開程度越高，金融機構客戶盡職調查成本越高，風險越可控。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題192、人民銀行分支機構聯網核查二級操作員的權限與銀行機構二級操作員的權限一樣。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題193、外國公民開立賬戶應出具中國護照或外國人永久居留證。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題194、對於存款人在現場進行聯網核查的，聯網核查業務種類選擇“銀行賬戶業務”，對於存款人不在現場的，聯網核查業務種類選擇“其它”。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題195、實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題196、實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，任何時候不得拒絕或者阻礙。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題197、反洗錢調查組必須突擊檢查，不能提前通知金融機構，以防其做相應準備。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題198、實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問地點必須在金融機構內，防止信息外泄。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題199、被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題200、被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料後，應當在首頁右上方寫明收到日期並簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一並保管。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題201、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向公安機關報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題202、臨時凍結期限為24小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題203、隻有接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》，金融機構方能解除臨時凍結。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題204、中國人民銀行及其省一級分支機構采取臨時凍結措施的，應當制作《臨時凍結通知書》加蓋公章後正式通知金融機構按要求執行。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題205、洗錢風險提示信息可以來源於洗錢類型分析成果、人民銀行總行風險提示信息、典型案例、洗錢犯罪形勢信息等。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題206、各銀行反洗錢部門發現洗錢風險情況，應及時在本系統內部進行風險提示，並督促相關業務部門和分支機構落實提示內容；必要時，將風險提示內容作為內部審計、檢查的參考。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題207、反洗錢監管方法，其前提就是必須掌握洗錢風險狀況。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題208、通過洗錢類型分析，研究主要洗錢類型和特點，總結相應的可疑交易識別分析方法，為金融機構自主建立監測指標提供參考，提高金融機構可疑交易監測水平。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題209、核對新版營業執照時，可通過當地工商行政管理部門，或登陸全國或地區企業信用信息公示系統查詢等方式核實證照的真實性，無需實地查訪。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題210、金融機構境外分支機構和附屬機構應執行駐在國傢（地區）法律規定，不需要執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關要求。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題211、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者其他高級管理層的批準。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題212、金融機構提供保管箱服務時，應瞭解保管箱的實際受益人。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題213、境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題214、在同等條件下，來自於反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國傢（地區）客戶的風險等級應低於來自於其他國傢（地區）的客戶。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題215、金融機構委托代為履行識別客戶身份的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題216、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題217、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人與被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人與被代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題218、中國人民銀行縣（市）支行發現金融機構違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，應當按照規定進行處罰或者提出建議。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題219、《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》適用於在中華人民共和國境內依法設立的金融機構、其他非金融機構。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題220、金融機構、特定非金融機構采取凍結措施後，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國傢安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，並說明采取凍結措施的依據和理由。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題221、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應采取凍結措施，並提供客戶身份信息及交易信息。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題222、金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題223、金融機構、特定非金融機構及其工作人員對與采取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規定向任何單位及個人提供和透露，不得在采取凍結措施後通知資產的所有人、控制人或者管理人。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題224、開戶銀行營業網點可以委托非開戶網點或其他機構代理開戶。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題225、對未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行，按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十四條的規定進行處罰。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題226、金融機構應將可疑交易監測工作貫穿於金融業務辦理的各個環節。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題227、客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，並針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題228、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題229、在我國，上遊犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題230、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題231、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題232、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
判斷題233、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（）
A.正確
B.錯誤
答案：B
判斷題234、現金和無記名有價證券的私運是洗錢活動常見表現形式。（）
A.正確
B.錯誤
答案：A
下載試題通-輕松導入自己的題庫
